KYC-Fragebogen für eine Gesellschaft in Luxemburg
Veröffentlicht am 10. Oktober 2026 · Aktualisiert am 10. Oktober 2026
Kurz gesagt
Ein KYC-Fragebogen für eine Gesellschaft (Know Your Customer) sammelt die Identifikationsangaben jedes Gesellschafters, Geschäftsführers und wirtschaftlichen Eigentümers: Identität, Adresse, Staatsangehörigkeit, Funktion, gehaltene Beteiligung, Status als politisch exponierte Person und Herkunft des Vermögens. In Luxemburg müssen Banken, Notare, Domizilierungsstellen und Treuhänder diese Angaben vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung einholen.
Definition
KYC (Know Your Customer, „den Kunden kennen“) bezeichnet die Gesamtheit der Sorgfaltsmaßnahmen, die ein Fachmann nach dem Gesetz vom 12. November 2004 gegenüber seinen Kunden anwendet: den Kunden und seine wirtschaftlichen Eigentümer identifizieren, diese Identität anhand von Unterlagen prüfen, den Zweck der Geschäftsbeziehung verstehen und sie fortlaufend überwachen.
Vorlage zum Herunterladen
Word-Format zum Ausfüllen. Vorbereitendes Dokument, kein amtliches Formular und keine Urkunde.
Das Wichtigste
- Wer ihn ausfüllt
- Jeder Gesellschafter, Geschäftsführer und wirtschaftliche Eigentümer, ein Fragebogen pro Person
- Wer ihn verlangt
- Bank, Notar, Domizilierungsstelle, Treuhänder, Buchhalter, Rechtsanwalt
- Rechtsgrundlage
- Geändertes Gesetz vom 12. November 2004, Artikel 3 zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
- Bezug zum RBE
- Dieselben Identitätsdaten dienen der Meldung der wirtschaftlichen Eigentümer
So füllen Sie den Fragebogen aus
- 1
Identität und Kontaktdaten
Name, Vornamen, Geburtsdatum und Geburtsort, Staatsangehörigkeiten, Wohnadresse, genau wie im Ausweis.
Jede Person - 2
Rolle in der Gesellschaft
Gesellschafter, Geschäftsführer, Verwaltungsratsmitglied, wirtschaftlicher Eigentümer, und direkt oder indirekt gehaltener Prozentsatz.
Jede Person - 3
Status als politisch exponierte Person
Bedeutendes öffentliches Amt, das Sie, ein Familienmitglied oder eine nahestehende Person ausübt.
Jede Person - 4
Tätigkeit und Vermögen
Beruf, Einkünfte und Herkunft des Vermögens: Ersparnisse, Verkauf, Erbschaft, Erwerbseinkommen.
Jede Person - 5
Nachweise
Kopie des Ausweises, aktueller Wohnsitznachweis und, falls nötig, Nachweise zum Vermögen.
Jede Person
Fehler, die eine Akte verzögern
- Unvollständige oder veraltete Adresse: der Wohnsitznachweis muss zur angegebenen Adresse passen und aktuell sein.
- Vergessene indirekte Beteiligungen: wer Anteile über eine andere Gesellschaft hält, kann wirtschaftlicher Eigentümer sein.
- PEP-Status missverstanden: er umfasst auch Familienmitglieder und nahestehende Personen einer exponierten Person.
- Vage Herkunft des Vermögens: „persönliche Ersparnisse“ ohne Erklärung oder Nachweis führt fast immer zu einer Rückfrage.
Ein vorbereitendes Dokument
Diese Vorlage ist kein amtliches Formular. Jeder Fachmann verwendet seinen eigenen Fragebogen und kann je nach Risikoanalyse weitere Angaben verlangen. Die Vorlage hilft Ihnen, Ihre Antworten und Nachweise im Voraus zusammenzustellen, um die Formulare jedes Ansprechpartners schnell auszufüllen.
Nächster Schritt
Ihre KYC-Unterlagen gemeinsam mit uns vorbereiten
Wir prüfen, ob Ihre Antworten und Nachweise stimmig sind, bevor sie an die Bank, den Notar oder die Domizilierungsstelle gehen.
Häufige Fragen
Wer muss bei der Gründung einer Gesellschaft einen KYC-Fragebogen ausfüllen?
Jeder Gesellschafter, jeder Geschäftsführer und jeder wirtschaftliche Eigentümer, also jede natürliche Person, die die Gesellschaft letztlich besitzt oder kontrolliert; mehr als 25 % des Kapitals sind ein Indiz. Ist ein Gesellschafter eine Gesellschaft, werden deren wirtschaftliche Eigentümer ebenfalls ermittelt. Ein Fragebogen pro Person vermeidet Verwechslungen.
Was ist eine politisch exponierte Person?
Das Gesetz vom 12. November 2004 meint natürliche Personen, die ein bedeutendes öffentliches Amt ausüben oder ausgeübt haben, etwa ein Regierungs- oder Parlamentsmandat, ein hohes Richter- oder Militäramt, sowie ihre Familienmitglieder und nahestehenden Personen. Der Status verhindert keine Gründung, führt aber zu verstärkter Sorgfalt.
Warum verlangen mehrere Fachleute dieselben Angaben?
Jeder Fachmann, der den Pflichten zur Geldwäschebekämpfung unterliegt, muss seine Sorgfaltsmaßnahmen selbst anwenden und eigene Unterlagen aufbewahren. Bank, Notar und Domizilierungsstelle können sich daher nicht auf die Akte eines anderen stützen. Ein einmal vorbereiteter Fragebogen beschleunigt jeden dieser Schritte.
Sind meine Angaben öffentlich?
Die KYC-Angaben bleiben bei den Fachleuten, die sie erheben und die zur Verschwiegenheit und zur DSGVO verpflichtet sind. Ein Teil der Daten der wirtschaftlichen Eigentümer wird dagegen im Register der wirtschaftlichen Eigentümer (RBE) gemeldet, dessen Einsicht gesetzlich geregelt ist.